代開(kāi)不實(shí)收入證明、違規(guī)攬客、員工無(wú)證上崗……今年以來(lái)，已有10余家券商分公司或營(yíng)業(yè)部因各類違規(guī)行為收到監(jiān)管罰單，引發(fā)廣泛關(guān)注。

　　違規(guī)亂象頻現(xiàn)，暴露出部分證券從業(yè)人員合規(guī)意識(shí)淡薄，為攬客戶、沖業(yè)績(jī)不惜踩踏監(jiān)管紅線。有的券商員工為吸引更多投資者或銷售更多高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品，主動(dòng)幫助客戶作弊，拔高客戶風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)；有的雇傭他人頂替展業(yè)，以返還傭金、銷售提成、贈(zèng)送禮品等方式委托第三方協(xié)助開(kāi)戶等，屢屢在監(jiān)管“雷區(qū)”試探。

　　券商營(yíng)業(yè)部往往背負(fù)著新增開(kāi)戶、產(chǎn)品銷售、資產(chǎn)增值等績(jī)效指標(biāo)。在業(yè)績(jī)壓力下，部分營(yíng)業(yè)部選擇鋌而走險(xiǎn)，將獲客數(shù)量、產(chǎn)品銷售規(guī)模視為考核唯一導(dǎo)向，而合規(guī)則成了能省即省的成本負(fù)擔(dān)。

　　走捷徑、耍花招，看似能帶來(lái)短期客戶流量、銷售增長(zhǎng)，實(shí)則埋下了長(zhǎng)遠(yuǎn)隱患。無(wú)視投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和適當(dāng)性要求的粗放式攬客，極易引發(fā)投資風(fēng)險(xiǎn)，損害投資者利益；不顧崗位分離要求，刻意混淆銷售與合規(guī)職能的營(yíng)銷模式，極易出現(xiàn)違規(guī)推銷。部分券商內(nèi)部控制不完善、監(jiān)督管理浮于形式，既有損公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，更破壞了市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，影響了市場(chǎng)平穩(wěn)健康運(yùn)行。

　　當(dāng)合規(guī)管理淪為紙上空談，吃罰單便成了必然。近年來(lái)，監(jiān)管部門(mén)持續(xù)加強(qiáng)對(duì)券商的監(jiān)管力度，不斷完善證券行業(yè)道德準(zhǔn)則以及從業(yè)人員展業(yè)要求，一再?gòu)?qiáng)調(diào)行業(yè)機(jī)構(gòu)要專業(yè)盡職、珍惜聲譽(yù)、致力長(zhǎng)遠(yuǎn)、益國(guó)利民。近段時(shí)間對(duì)券商違規(guī)行為的密集懲處，就是在釋放“零容忍”信號(hào)，給心存僥幸、躍躍欲試的機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員敲響了警鐘。

　　作為資本市場(chǎng)把關(guān)人，券商要恪守執(zhí)業(yè)道德，堅(jiān)守合規(guī)底線。一方面強(qiáng)化內(nèi)部管控，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員及業(yè)務(wù)流程的全方位管理，營(yíng)造不敢違規(guī)、不能違規(guī)的風(fēng)氣。另一方面優(yōu)化績(jī)效考核制度，將合規(guī)性放在更重要的位置，不能為了銷量失了聲譽(yù)。（本文來(lái)源：經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào) 作者：李華林）